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NPF Russie 2018 Cote de fiabilité et de rentabilité

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En 2018, les Russes attendent la prochaine réforme des retraites. On ne sait toujours pas exactement de quoi il s'agit, mais, selon le ministre des Finances de la Russie, le système financé il y a trois ans appartient enfin au passé. Et le nouveau système devrait inciter les travailleurs qui «veulent avoir une pension décente» à investir cet argent. Mais où exactement?

Nous avons mis à jour la notation des FNP russes pour 2019 selon la Banque centrale de la Fédération de Russie et Expert RA.

Le choix n'est pas facile et nécessite des connaissances dans le domaine financier, dont le Russe moyen peut difficilement se vanter. Et ici, les évaluations viennent à la rescousse. Il en existe deux qui font autorité, car les agences de notation et la Banque centrale évaluent les fonds de pension de différentes manières. Et si pour «Expert RA» la rentabilité de l’épargne est plus importante, alors la Banque centrale de la Fédération de Russie accorde plus d’attention au volume des fonds propres de l’organisation.

Cote de rentabilité NPF 2018

Les données sont basées sur les rapports officiels des APF de l'année écoulée, publiés sur le site Internet de la Banque centrale.

Nom du NPFRentabilité (%)Actifs du fonds (milliers de roubles)Capital (mille roubles)
JSC "NPF" Hephaestus "14.213555809479423
JSC "NPF" Diamond Autumn "11.94207822662312530
Caisse nationale de retraite non gouvernementale JSC11.83345320786347927
NPF Rostvertol JSC11.362242794339282
NPF UMMC-Perspective JSC11.28107841411780609
NPF First Industrial Alliance JSC11.1764154281025865
Fonds interrégional de pensions non étatiques JSC BOLSHOY11.05386084963857049
Fonds industriel de défense JSC «NPF». V.V. Livanova10.597259206629070
NPF Atomfond JSC10.466649138733123
NPF Sberbank JSC10.3449550475342571800
Caisse de retraite JSC NPF VTB10.3214736195614491412
JSC "NPF du complexe militaro-industriel"10.192014175454102
NPF Soglasie JSC10.17769774177163982
NPF Volga-Capital JSC9.965956636566042
Transneft Non-Governmental Pension Fund JSC9.869362205015393229
NPF Alliance JSC9.764451607398686
NPF Surgutneftegas JSC9.713404222312606389
Société par actions ouverte «Interregional NPF AKVILON»9.672087633422892
Caisse de retraite non étatique JSC Khanty-Mansiysk9.58303572493093688
NPF Vladimir9.555698605954987
NPF "Professional" (Société par actions)9.4458337101902544
Closed JSC “Orenburg NPF“ Trust ”9.46216268674591
NPF Magnit JSC9.37134940421355011
NPF Socium JSC9.23174628111627054
NPF NEFTEGARANT JSC9.137566388970788
JSC "NPF" Education "7.886241536702176
JSC NPF AVTOVAZ7.872563059388649
NPF FEDERATION JSC7.781947554269382
JSC "NPF GAZFOND épargne retraite"7.747476260740095324
NPF Stroykompleks JSC6.454392338863533
NPF Telecom-Soyuz JSC6.323378877511086473
NPF Social Development JSC5.38104378601023338
NPF SAFMAR JSC2.492045409369796565
NPF Trust2.261011342833673342
Association à but non lucratif "NPF" LUKOIL-GARANT "0274078730
NPF SURGUTNEFTEGAZ0182280400
Travailleurs de l'industrie du charbon des FNP08284250
Fonds de pension d'épargne non étatique des FNP JSC0203079192710
NPF Mospromstroy-Fund010413940
Caisse régionale de retraite non étatique «Épargne sibérienne» (Société par actions)0217321170006
NPF Pension Fund Ingosstrakh01527510
NPF Saint Petersburg JSC01407473233617
NPF Social World JSC0244990195461
JSC "Caisse interrégionale de pensions non étatiques"0257785187446
NPF APK-Fund JSC0283105156572
NPF Vybor01419550
Organisation à but non lucratif NPF Aviapolis014628670
Organisation à but non lucratif NPF Atomgarant0110125940
NPF "Empire"02917280
TRADITION NPF02918400
AO NPF Gubernsky0246249205971
Organisation à but non lucratif "NPF" WELFARE "03717118880
NPF Pension-Invest JSC0393945195463
NPF GAZFOND04209291790
"Support" NPF07869210
NPF "Titan"03436460
NPF Tolyatti "Municipal"02062110
NPF "NEFTEGARANT"0553261970
NPF Vnesheconomfond JSC03856697745452
NPF VNIIEF-GARANT JSC03654632669841
NPF "Navire"06148030
NPF «URGENCE DE BIEN-ÊTRE»0144858780
Fonds NPF Gazprombank096609850
NPF Ingosstrakh-Pension JSC0764778490862
AO NPF FUTURE-0.182963642391224261
Industrie de l'énergie électrique JSC NPF-1.48130942929-1960003
Ouvrez JSC "NPF" RGS "-2.091830177143132341
NPF LUKOIL-GARANT JSC-2.412767923431170075

5. UMMC-Perspective

Le premier dans le top 5 des PF les plus rentables est UMMC-Perspective, un fonds de pension non étatique fondé par les grandes entreprises métallurgiques de l'Oural il y a plus de dix ans. Comme vous pouvez l'imaginer, la majorité de ses clients étaient des employés de cette même industrie métallurgique, vivant principalement dans la «capitale de l'Oural» - Ekaterinbourg.

Depuis 2006, date à laquelle UMMC-Perspective a commencé à travailler dans le domaine de l'assurance pension obligatoire, il y a eu des années grasses (par exemple, 2009, lorsque l'entreprise a affiché un rendement impressionnant de 47,40%), et des années de «faim» (comme dans 2008 terminée avec un retour à zéro).

En septembre 2017, Perspective affichait un rendement de 11,2%.

4. Rostvertol

NPF Rostvertol a été créée en 1994 pour aider les employés à la retraite de la société anonyme éponyme, l'une des plus grandes entreprises de fabrication d'avions de la Fédération de Russie.

En 2015, la FPN a survécu à la réorganisation et est entrée sur le marché libre des pensions. Au cours des dix dernières années, le fonds a enregistré des rendements stables; 2017, il a terminé avec un chiffre de 11,3%.

L'inconvénient de ce FNP est la géographie plutôt étroite de la prestation de services - uniquement pour la population de Rostov-sur-le-Don. Cela ne permet pas à l'un des fonds de pension les plus rentables de Russie de concurrencer pleinement les autres fonds de pension non étatiques ayant des succursales dans toute la Russie.

3. «Caisse nationale de retraite non étatique»

À l'instar de Rostvertol, la Caisse nationale de retraite non gouvernementale est le fruit d'une seule organisation, cette fois une société pétrolière et gazière. L'objectif initial de la création d'un fonds de pension non étatique est le paiement des pensions aux employés de Tatneft. En 1998, les travailleurs du pétrole et du gaz qui ont atteint l'âge de la retraite ont reçu leur première pension des FNP et, après six ans, l'organisation est entrée sur le marché de l'assurance pension.

Actuellement, les clients des FNP sont un demi-million de personnes. Préfère les NSF à travailler principalement avec des entreprises clientes. En 2017, cette organisation a affiché un rendement de 11,83%.

2. "Caisse de retraite non étatique" Diamond Autumn "

Le nom "Diamond Autumn" n'est pas seulement pour un mot rouge. Initialement, le fonds de pension était destiné exclusivement à l'usage des entreprises par les employés d'Alrosa Holding, un groupe d'entreprises qui recherchent (et trouvent) des diamants dans le sol de Yakut à l'échelle industrielle. Les employés des FNP sont fiers que, même dans les conditions difficiles des crises de 1998 et 2008, ils aient payé les pensions en totalité et sans délai.

La rentabilité du fonds est élevée - 11,94%, et si les anciens habitants du territoire d’Alrosa pouvaient utiliser ses services presque entièrement, Almaznaya Osen a désormais ouvert des succursales à Moscou et Orel.

1. "Caisse de pension non étatique" Héphaïstos "

Alors que les précédents participants aux 10 premiers FNP de Russie n'avaient pas dépassé la barre de 12% en termes de rentabilité, Héphaïstos les a tous dépassés. Depuis 2017, sa le rendement était de 14,21%! Héphaïstos est l'un des plus anciens fonds de pension privés du pays; Elle a été fondée en 1993 par le Conseil central des syndicats des travailleurs de l'industrie minière et métallurgique et le Comité russe de métallurgie.

Et il y a deux ans, Héphaïstos a subi une autre réorganisation - maintenant c'est une société anonyme et, par conséquent, ses services sont disponibles non seulement pour les mineurs, mais aussi pour tout le monde. Les succursales et les bureaux de la caisse de retraite non étatique la plus rentable de 2018 opèrent dans 9 colonies de la Fédération de Russie.

Cote de fiabilité NPF 2018

Ces tableaux sont basés sur des informations publiées sur le site officiel d'Expert RA.

NomCote de fiabilitéPrévoir
NPF SberbankruAAAStable
Épargne-retraite NPF GAZFONDruAAAStable
GAZFONDruAAAStable
BIEN-ÊTRE NPFruAAAStable
Caisse de pension NPF VTBruAAAStable
NPF «URGENCE DE BIEN-ÊTRE»ruAAAStable
NEFTEGARANTruAAAStable
NPF NEFTEGARANT JSCruAA +Stable
Chute de diamantruAAStable
Alliance NPFruAAStable
AtomgarantruAAStable
National NPFruAAStable
NPF Surgutneftegas JSCruAAStable
GROSruAA-Positif
NPF SociumruAA-Stable
JSC NPF Soglasie-OPSruA +Stable
NPF "Première alliance industrielle"ruAStable
VladimirruA-Stable
Khanty-Mansiysk NPFruA-Stable
NPF RGSruBBB +Stable

5. NPF VTB Pension Fund

Les cinq fonds de pension les plus fiables de Russie sont ouverts par une organisation appartenant à un groupe VTB important et influent. Le même groupe possède l'une des banques les plus fiables de Russie en 2018.

NPF VTB Pension Fund, comme les autres participants à la notation, a la note la plus élevée de ruAAA, qui, selon les compilateurs de la notation, experts de l'agence Expert RA, garantit une stabilité financière, une fiabilité et une solvabilité maximales.

4. NPF "Bien-être"

Un fonds de pension avec un si joli nom a été créé au milieu des années 90 sous les auspices des chemins de fer russes. Au cours des vingt années qui se sont écoulées depuis sa fondation, le nombre de personnes qui ont déposé une demande au "Welfare" a atteint 1,2 million.

Soit dit en passant, en 2014, le «bien-être» a «doublé» - une entité juridique distincte de NPF «Future» lui a été attribuée. Depuis lors, Welfare a été engagé uniquement dans ses clients - les employés des chemins de fer russes, mais l'avenir est ouvert à tous.

3. Le Fonds du gaz

La situation avec les "Gas Funds" n'est pas immédiatement claire. Au début, il n'y avait que la Caisse de pensions non étatique de Gazfond, qui offre aux citoyens de la Fédération de Russie à la fois des pensions et une assurance pension.

Les FNP se sont développées régulièrement et rapidement - en 2009, par le nombre d'actifs, elles étaient en avance sur tous les autres fonds de pension non étatiques. Le statut du fonds était à but non lucratif, cependant, en raison du durcissement de la législation et des exigences accrues de transparence des fonds, il a été décidé de réorganiser.

Une nouvelle entité juridique, «Gazfond Pension Savings», a été choisie parmi Gazfond, qui a pris la deuxième place dans la notation des FNP russes les plus fiables de 2018. Et le «vieux» Gazfond était toujours à but non lucratif et s'occupait exclusivement des pensions des entreprises.

2. Caisse de pension non étatique «Cumul des pensions de Gazfond»

La raison de l'important volume d'actifs de Gazfond Pension Savings est la réorganisation de Gazfond réalisée en 2016, à la suite de laquelle plusieurs fonds de pension non étatiques ont fusionné avec le fonds nouvellement constitué.

Après la fusion, le nombre de clients de Gazfond Pension Savings a dépassé six millions de personnes et les réserves ont totalisé 16 milliards de roubles. Les clients du fonds peuvent être à la fois des organisations et des particuliers; Certes, les succursales du fonds sont principalement situées à Moscou et à Saint-Pétersbourg.

1. NPF Sberbank

Comme Sberbank est en tête de liste des banques par le nombre de clients, NPF Sberbank se classe au premier rang en termes de fiabilité. En sa faveur sont à la fois une longue durée de vie sur le marché, et le nombre de clients dépassant 6,8 millions de personnes, et le volume des actifs (au premier trimestre 2017, il a dépassé 435,2 milliards de roubles).

Et à la fin de 2017, NPF Sberbank s'est également développée - a acquis NPF VNIIEF-Garant.

Selon les avis des clients, NPF Sberbank présente de nombreux avantages. Parmi eux, un grand nombre de succursales dans toute la Russie, la conclusion rapide d'un accord, la fiabilité, des revenus élevés et un compte en ligne personnel. Cependant, il y a suffisamment de lacunes, et la plupart d'entre elles sont qualifiées de qualité principale par la mauvaise qualité du service. De plus, l'argent sur les comptes clients n'arrive pas toujours à temps.

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Voir la vidéo: Seuil de rentabilité (Mai 2025).

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